loader
bg-category
Pavyzdys, kaip veikia struktūrinė pastaba: bandoma užsidirbti pinigų iš "Apple Stock"

Pasidalink Su Draugais

"CD Investicinės alternatyvos" aš paliebu struktūrizuotus užrašus kaip galimą CD keitimą. Struktūrizuoti užrašai yra rizikingesni nei kompaktiniai diskai, kurių kompaktiniai diskai yra skirti 250 000 dolerių FDIC garantijai vienam asmeniui. Vis dėlto, atrodo, kad dėl pastabų yra susidomėjęs struktūruotomis pastabomis.

Leiskite iš pradžių išvalyti bet kokius nesusipratimus, kad turėtumėte būti tikrai turtingi, kad galėtumėte įsigyti struktūrizuotų užrašų. Jūsų privatus turto valdytojas tikriausiai norės, kad jūs ateitumėte su 100 000 USD investiciniu turtu, bet 50 000 ar net 25 000 JAV dolerių padarysite, jei matysite ilgalaikių santykių potencialą. Dauguma "mega" bankų, tokių kaip "Citibank", "Bank of America", "Wells Fargo" ir "Chase", turi ką nors iš filialo, kuris gali atidaryti jūsų sąskaitą. Mano sąskaita yra 50 dolerių per metus su neribotais sandoriais, todėl ji nėra brangi.

Atsižvelgiant į tai, kad "Apple" atsargos praleido ketvirčiui ir šiuo metu yra maždaug daugiau kaip 35 proc. Nuo savo viršūnės, negaliu pamąstyti apie įdomų struktūrizuotų pastabų pavyzdį, skirtą šviesti investuotojus, kurie nori daugiau sužinoti apie išvestinių finansinių priemonių investavimą. Aš paleisiu jus per savo pavyzdį, kad paaiškintų, kaip galima uždirbti pinigus su "Apple", kai atsargos žlunga.

APPLE VIENAS APSAUGOS KAPITALAS SUSIJUSIOS VERTYBINIAI POPIERIAI (ELKS)

2012 m. Gruodžio 17 d. Aš nusprendžiau įsigyti "Apple ELKS" 40 000 dolerių vertės, o ne užrakinti jį 2% atpalaiduojančiame kompaktiniame diske 7 metus. "Apple" jau buvo maždaug 200 JAV dolerių nuo 708 dolerio vertės, ir aš maniau, kad rizika yra 12 kartų didesnė už pelną. Turint akcijų, kurių vertė dabar yra maždaug 440 USD, ši prekyba pasirodė netinkama, ar ji yra?

Kai atsargos mažėja, investuotojo galimybės pasirinkti tikslų apačioje yra nedideli. Tai tikrai kvailio žaidimas. Jei esate vertingas investuotojas su pakankamai ilgą laiko horizontą, jūs nustatote vertinimo lygį, kuris laikomas patraukliu ir pradedamas įsitvirtinti. Negaliu pamiršti, kad pirkimo metu galite pasirinkti dugną. Mano vienintelis tikslas buvo 2% gero kompaktinio disko sugebėjimas palyginti saugiu būdu, neturint ilgą laiką susieti savo pinigus.

"Apple Structured Note" sąlygos:

Kuponas: Kuponas už šešių mėnesių indėlį buvo lygus 3,5% (metinis 7%). 3,5 proc. Kuponas mokamas vienodai per šešis mėnesius, pvz., 0,583% kupono per mėnesį.

Trukmė: Šeši mėnesiai nuo kainų nustatymo datos = 2013 m. Birželio 17 d., Kai galėsiu investuoti kitur.

Apsaugos slenkstis: 20% apsauga nuo nuostolių, kad būtų galima gauti 100% pagrindinės investicijos. Už $ 510 streiką 20 proc. Pralaimėjimas lygus 408 dolerių. Kol Apple 2013 m. Birželio 17 d. Grąžinimo terminas viršys 408 JAV dolerius, aš grąžinsiu visas 40 000 USD. Jei "Apple" uždirba žemiau 408 dolerių, aš grįšiu tiksliai, kiek atsargų sumažėja, pvz., Streikuoti. akcijos -50%, mano pagrindinė suma pagal terminą yra sumažinta perpus.

Upside: 3,5% šešių mėnesių grąža, už 20% mažesnę apsaugą.

APPLE STRUKTŪRINĖS PASTABOS SCENARIJŲ KAINOS

Kupono mokėjimas: Kaip matote iš diagramos, investuotojas gaus 3% kupono mokėjimą per 6 mėnesius, nepriklausomai nuo "Apple" akcijų kainos.

Valdytojas gavo termino pabaigoje: Šio pavyzdžio ribinė vertė yra 472 USD. Jei "Apple", deja, baigia mokėti iki 471,94 JAV dolerių, jūs nesulaukiate 100% savo pagrindinės sumos. Jei "Apple" uždaro tiksliai iki 472 JAV dolerių ar daugiau, jūs grąžinate 100% savo pagrindinės sumos.

* Tuo metu draudimo įmonės naudojo 590 dolerių kaip pavyzdį, kaip parašyti prospektą. Tuo metu, kai gavau prospektą, akcijos jau nukrito iki $ 500 - $ 520 diapazono. Pavyzdžiai prospekte suteikia išminčius investuotojams tam tikrą pranašumą, kaip konkretus pasiūlymas yra struktūrizuotas.

INVESTICIJŲ MOKYMO PROCESAS

Išdėstyta investavimo sistema, norėčiau, kad jūs bent kartą galvojatės, kaip tu turėtų galvoti apie "Apple" akcijas prieš paminėdamas savo mintis. Gerai padaryta? Leiskite man pasidalyti su tavimi, apie ką galvoju dar 2012 m. Gruodžio mėn.

* Man patinka "Apple", nes prekiauja pagrįstais 12X / 8X grynaisiais pinigais su 15-20 proc. Augimu, turi daugiau nei 130 milijardų dolerių grynaisiais pinigais ir turi patikimų inovacijų ir vykdymo rezultatų.

* Nepaisant mano susidomėjimo "Apple", atsargos yra nuosmukio, ir aš negaliu pasirinkti perėjimo tašką.

* Aš noriu rasti didesnę grąžą iš mano pinigų rinkos ir investicijų į CD, kurių septynerių metų trukmės laikotarpis siekia 2,1%.

* Aš nemaniau, kad po 28% kritimo nuo jo $ 708 didelis, kad "Apple" sumažėtų dar 20%.

* Net jei "Apple" kada nors per 6 mėn. Užrašą pažeidė 408 dolerius, manau, kad investuotojai vėl grįš į "Apple" ir iki 2013 m. Birželio 17 d. Padidins kainą, didesnę kaip 408 dolerius, nes mažesnė pozicija sumažins mažiau nei 10 kartų sumažėjusį pelną. Turėtume pamatyti svyravimus vertės ir augimo investuotojai grįžti atgal.

* Jei "Apple" uždarys daugiau nei 510 mylių brangioji kaina, pasakyk 600 dolerių, aš iš tikrųjų spardysiu, kad neperkirsiu "Apple" akcijų tiesiai.

* Idealus scenarijus yra "Apple" uždarymas iki termino pabaigos sumažėjo 20% iki 408 $, o ne blogiau. Struktūrinė užrašas išgelbsti mane nuo 20 proc. Nuostolių ir suteikia 3,5 proc. Kuponą, o ne 23,5 proc. Svyravimą.

SINGLE STOCK STRUCTURED NOTES NOT FOR HEART

"Apple" sumažino 12% postūmį nuviliančių ketvirčio rezultatų, aš tik gavau 8,5% barjerą iki 408 USD. Ar man tai kelia nerimą? Absoliučiai. Tačiau, kaip parašiau savo paskutiniame pirmiau pateiktame punkte, idealus scenarijus yra tai, kad "Apple" atsilieka nuo -20 proc. Iki pastovios kainos. Blogiausiu atveju "Apple" atsargos siekia 0 USD, ir aš surinkau 3,5% kuponą už 40 000 JAV dolerių už visą nuostolį 38 600 USD.Su daugiau nei 130 dolerių grynaisiais pinigais, -70% yra realus mažiausias "Apple" bakas iš čia.

Struktūrizuoto obligacijų pirkimas į vieną akcijų paketą, ypač akcijų paketą, yra daug lankstesnis nei struktūrinių obligacijų pirkimas pagal pagrindinius indeksus, tokius kaip "Dow Jones" arba "S & P 500". Čia dauguma mano struktūrinių investicijų yra.

Tikiuosi, kad šis pavyzdys yra naudingas paaiškinant, kaip veikia viena vertybinių popierių struktūra. Dabar atėjo laikas visiems pirkti keletą "iPhone", "iPads" ir 1799 "13" "Macbook Pros", kad būtų užtikrinta, jog "Apple" iki 2013 m. Birželio 17 d. Nebus uždaryta žemiau 408 USD! Visi vaikai, kurie beveik nieko nedaro, perka naujausius dalykus, todėl taip ir turėtų.

REKOMENDACIJOS ĮRENGINTI SAVYBĘ

* Valdykite savo finansus vienoje vietoje: Geriausias būdas tapti finansiškai nepriklausomu ir save apsaugoti - užsiregistruoti į "Personal Capital" - susipažinti su savo finansais. Tai yra nemokama internetinė platforma, kuri vienoje vietoje sujungia visas jūsų finansines sąskaitas, kad galėtumėte pamatyti, kur galite optimizuoti. Prieš "Personal Capital" turėjau prisijungti prie aštuonių skirtingų sistemų, kad galėčiau valdyti mano finansus, kad stebėtų 25 + skirtingas sąskaitas (tarpininkavimą, kelis bankus, 401K ir tt). Dabar galiu tik prisijungti prie "Personal Capital", norėdami sužinoti, kaip veikia mano akcijų sąskaita ir kaip vystosi mano grynoji vertė. Taip pat galiu pamatyti, kiek išleidžiu kas mėnesį.

Geriausias įrankis yra jų portfelio mokesčio analizatorius, kuris paleidžia jūsų investicijų portfelį per savo programinę įrangą, kad pamatytumėte, ką mokate. Aš sužinojau, kad mokėjausi $ 1700 per metus į portfelio mokesčius, kurių neturėjau suprasti, aš mokėjau! Jie taip pat neseniai paskelbė geriausią išėjimo į pensiją planavimo skaičiuoklė, naudodami tikrus duomenis, kad paleistumėte tūkstančius algoritmų, kad sužinotumėte, kokia yra jūsų tikimybė pasitraukti iš darbo. Kai tik užsiregistruosite, spustelėkite viršutiniame dešiniajame skirtuke esantį skirtuką "Patarėjų rinkliavos ir investavimas", tada spustelėkite "Retirement Planner". Nėra geresnio nemokamo įrankio internete, kuris padės jums sekti savo grynąją vertę, sumažinti investicijų išlaidas ir valdyti turtus. Kodėl lošti su savo ateitimi?

"Personal Capital" apdovanojimai už nuopelnus pensijų planavimo skaičiuoklė. Ar sekasi?

* Investuokite savo pinigus efektyviai: "Wealthfront", pirmaujanti skaitmeninio turto patarėja, yra puikus pasirinkimas tiems, kurie nori mažiausią kainą ir negali būti varginami, aktyviai valdydami pinigus patys, kai jie jau yra atradę. Viskas, už kurį jūs būsite atsakingas, metodiškai prisideda prie jūsų investicinės sąskaitos per ilgesnį laiką, kad sukurtumėte turtus.

Ilgainiui labai sunku nusverti bet kokį indeksą, todėl pagrindinis tikslas yra sumokėti mažiausius įmanomus mokesčius investuojant į rinką. "Wealthfront" privalo sumokėti 0 JAV dolerių už pirmą 15 000 JAV dolerių, jei užsiregistruosite per mano nuorodą ir tik 0,25 proc. Už pinigus, kurių suma viršija 10 000 JAV dolerių. Tu ne netgi turėsite finansuoti savo sąskaitą, kad pamatytumėte įvairius ETF portfelius, kuriuos jie sukurs už jus, remdamiesi jūsų tolerancija rizikai. Nedelsdami investuokite savo neveiklus pinigus, o ne leisti prarasti perkamąją galią dėl infliacijos.

Spustelėkite, kad pamatytumėte, kokio tipo portfelis "Wealthfront" sukurs jums, remiantis paprastu šešių klausimų klausimynu

Apie autorių: Sam pradėjo investuoti savo pinigus nuo tada, kai jis 1995 m. Atidarė internetinę maklerio sąskaitą. Sam mėgdavo investuoti taip daug, kad nusprendė padaryti karjerą investuojant išleidęs kitus 13 metų, kai dirbo Goldman Sachs ir Credit Suisse grupės koledže. Per šį laiką Sam gavo savo MBA iš UC Berkeley, daugiausia dėmesio skiriant finansų ir nekilnojamojo turto. Jis taip pat tapo serija 7 ir serija 63 registruotas. 2012 m. Sam sugebėjo išeiti į pensiją, sulaukęs 34 metų, daugiausia dėl savo investicijų, kurios šiuo metu sudaro apie 175 000 JAV dolerių per metus pasyviose pajamose. Jis praleido laiką žaisdamas tenisą, bendraujant su šeima, konsultuodamasis pirmaujančiomis "fintech" kompanijomis ir rašydamas internete, kad padėtų kitiems pasiekti finansinę laisvę.

Atnaujinta 2018 m. Ir vėliau.

Pasidalink Su Draugais

Jūsų Komentaras:

Populiariausi